マネーフォワードMEの【カテゴリ編集】を使ってオリジナル家計簿で＜家計管理＞をしよう

家計管理をする上で、最も大切なことは何だと思いますか？

それは『自分に合ったカテゴリで家計の集計を行う』です。

・レシートを取っておいて、月末に１つ１つ手書きで書き入れていく家計簿

・エクセルで集計していこうと意気込んで作った家計簿

・スマホのアプリでレシートを読み込んで管理する家計簿

どれも全く続かず、私には家計簿をつけることは無理なんだな、、、と思い、

数年、家計簿をつけることを諦めていました。

しかし、これは『仕組み』が悪かったのだということがわかりました。

とにかくめんどくさいと思ったことはやりたくない私が、今回導入したのが、

マネーフォワードME　という家計簿管理アプリ

これが、画期的でした。

「銀行口座やクレジットカードを連携する」ことに躊躇っていたのですが、

セキュリティ面も心配なさそうでした＾＾

そんな私が、マネーフォワードMEで行ったカスタマイズについて紹介したいと思います＾＾

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カテゴリの項目をシンプルにする
管理目的を明確にする
抜け漏れがない
作成に時間がかからない
マネーフォワードME　カテゴリカスタマイズ方法
まとめ：自分に合ったカテゴリー設定で家計管理をしましょう

カテゴリの項目をシンプルにする

「衣・食・住」と「固定費・変動費」を基本とします。

これにさらに、「毎月・年間」の視点を加えても◎

私は、リベシティで紹介されているものを参考に、４区分に分けました。

１．毎月×固定費（主に”住”）
２．毎月×変動費（主に”食＋衣”）
３．不定期×固定費（税金や保険料関係）
４．不定期×変動費（主に”特別費”）

順にみていきましょう＾＾

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毎月×固定費（主に”住”）

→　住居費・水道光熱費・社会保険料・生命保険料・通信費・サブスク費など、

毎月決まった額が必要になる項目です。

一番初めに削減を始める項目がココです

毎月×変動費（主に”食＋衣”）

→　食費・被服費・日用品・医療費・美容費・交通費・ガソリン費など、

毎月のコントロールが必要な項目になります。

不定期×固定費（税金や保険料関係）

→　税金関係・火災保険料・自動車保険料・年会費・車検費など、

年２回、年４回など、突然大きな支払いが必要になる項目です。

不定期×変動費（主に”特別費”）

→　家電・家具・車購入、諸経費・旅行・冠婚葬祭・病気やけがの治療費・引越しなど、

支払いの時期や金額がはっきりしていない、予測しにくくて抜け漏れしやすい項目です。

項目は細かすぎてもいけません。

お金の流れがわかるように項目を設定する必要があります。

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管理目的を明確にする

「家計簿をつけること」自体が目的になってしまうと、継続しません。

目的と手段を区別し、家計簿をつけることは手段として取り組みましょう。

例：毎月３万円貯金する、年間１００万円以上貯金する、資産形成するなど

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抜け漏れがない

抜け漏れせずに家計管理を行う手段として、

現金を使用せず、口座連携しているクレジットカードや電子マネーを利用することをオススメします。

私は、基本的な日常の支払いをクレジットカードにすることで、

抜け漏れなく支出を把握することができるようになりました。

レシートを見直す必要も、書き移したり入力したりする必要もなくなり、

家計簿をつけるハードルがぐっと下がりました。

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作成に時間がかからない

マネーフォワードMEでクレジットカードを連携すれば、自動で家計簿が作成できます

始めのカテゴリ設定をしっかりすれば、あとは自動で作成できます。

途中でカテゴリを変更したくなっても、『一括変更』を行うことで、

過去のデータも編集することができます。

グラフで見れたり、パーセンテージ％で見れたりと、

視覚的にとらえやすい点も◎

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マネーフォワードME　カテゴリカスタマイズ方法

マネーフォワードMEのカテゴリー編集できることは、非常に少ないです。

・大項目（大カテゴリ）は[追加・アイコン名や色の変更、削除]ができません。
（何もいじることができません）
・中項目（中カテゴリ）は[追加]のみが可能です。（PC版のみ並び替え可能）

そのため、次の手順で設定していきます。

１．大項目（大カテゴリ）を厳選して選ぶ
２．選んだ大項目の中に、自分専用の中項目（中カテゴリ）を追加していく
３．使う項目に目印をつけてわかりやすくする
４．大項目の名前は無視して、自分専用のルールで項目に意味づけをする
５．自分の作成した中項目のみで集計をする

順にみていきましょう＾＾

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